Hollanda bankalarının kara para karnesi: Türk yatırımcılara kapılar neden kapalı?

Hollanda bankalarının kara para karnesi: Türk yatırımcılara kapılar neden kapalı?

Yerel Gündem / Türkiye

Türk yatırımcıların hesap açma çilesi sürüyor

Hollanda bankalarının, işyeri hesabı açmak isteyen Türk yatırımcılara kapıları kapalı tutması, finansal ilişkilerde ciddi mağduriyetler yaratmaya devam ediyor. Bu durum, Türkiye’yi kara para aklama riski yüksek ülkeler arasında değerlendiren uluslararası raporlar ve Hollanda’nın sıkı bankacılık düzenlemeleriyle ilişkilendiriliyor.

Kara para aklama suçlamaları Hollanda’nın gündeminde

Hollanda, kara para aklama ile mücadelede sert düzenlemeler getiren bir ülke olarak bilinse de, kendi bankaları ciddi eleştirilerin odağında. ING Bank, 2018’de yetersiz denetim nedeniyle 775 milyon euro ceza alırken, ABN AMRO 2021’de 480 milyon euro cezaya çarptırıldı. Rabobank ise uluslararası işlemlerde şüpheli denetimler nedeniyle eleştirildi.

Karayiplerdeki finansal sırlar

Hollanda’nın Karayip adalarındaki bankaları, suç gelirlerinin aklanmasında kilit rol oynuyor. Curaçao ve Sint Maarten gibi bölgelerde açılan offshore hesaplar, Hollanda'nın finansal sistemi üzerindeki kara para aklama riskini artırıyor. Üstelik iddialara göre, bu bankaların bir kısmında üst düzey ailelerin hissesi bulunuyor.

Moğolistan’ın vize kararı dikkat çekti

Moğolistan’ın, Hollandalı vatandaşlara vize uygulaması başlatması, Hollanda’nın kara para aklama iddialarıyla ilişkilendiriliyor. Bu durum, uluslararası finansal sistemde güven sorunlarını gündeme getirdi.

Türkiye neden hedefte?

Türkiye’nin FATF tarafından “gri listeye” alınması, Hollanda bankalarının Türk yatırımcılara karşı temkinli yaklaşmasına neden oldu. Ancak bu durum, yasal ve meşru iş yapan Türk yatırımcıları da zor durumda bırakıyor. Bankaların Türk müşterilere hesap açmama politikası, yalnızca kara para riskini minimize etme çabası değil, aynı zamanda ticari ilişkilerde adaletsizliklere yol açıyor.

AB düzenlemeleri ve Hollanda’nın çabaları

Hollanda, Avrupa Birliği’nin Kara Para Aklama Direktifleri’ne (AMLD5 ve AMLD6) uyum sağlayarak finansal sistemini güçlendirmeye çalışıyor. Ancak bu çabalar, bankaların uygulamadaki yetersizlikleriyle gölgeleniyor. Avrupa Birliği Merkez Bankası’nın (ECB) sıkı denetimi altında olan Hollanda bankaları, güven tesis etmek için daha fazla adım atmak zorunda.

"Güven ofisleri" kapatılıyor

Hollanda, kara para aklamayla mücadele kapsamında yüzlerce güven ofisini kapatarak finansal sistemini temizlemeye çalışıyor. Bu ofislerin, yasa dışı fonların aklanmasında oynadığı rol, Avrupa Birliği Merkez Bankası tarafından eleştiriliyor.

Özetle: Hollanda ve kara para mücadelesi

Hollanda’nın kara para aklama ile mücadeledeki günahları, finansal sistemde büyük yaralar açmış durumda. Ancak aynı zamanda yasal düzenlemelerini güçlendirerek uluslararası güveni yeniden inşa etmeye çalışıyor. Türk yatırımcıların yaşadığı mağduriyetler ise bu dengenin sağlanamadığını gösteriyor.

www.yerelgundem.com